ബിറ്റ്‌കോയിൻ, ക്രിപ്റ്റോ കറൻസി, ട്രേഡിങ്, മൈനിങ്, പുതിയ കോയിൻ, ഉയർന്ന ലാഭം... ഈ വാക്കുകൾ കേട്ട് പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അറിയേണ്ട ചില കാര്യങ്ങൾ.
ക്രിപ്റ്റോ കറൻസി എന്നത് ലോകത്ത് വളർന്നുവരുന്ന ഒരു സാങ്കേതികവിദ്യയാണ്. ബിറ്റ്‌കോയിൻ ഉൾപ്പെടെയുള്ള ഡിജിറ്റൽ കറൻസികൾക്ക് ബ്ലോക്ക്ചെയിൻ എന്ന സാങ്കേതികവിദ്യയുടെ പിന്തുണയുണ്ട്. എന്നാൽ ഈ സാങ്കേതികവിദ്യയുടെ പേരുപയോഗിച്ച് ആളുകളിൽ നിന്ന് പണം സമാഹരിക്കുന്ന വ്യാജ പദ്ധതികളും നമ്മുടെ സമൂഹത്തിൽ വളരുകയാണ്.
കേരളത്തിൽ തന്നെ ക്രിപ്റ്റോ കറൻസിയുടെ പേരിൽ കോടിക്കണക്കിന് രൂപയുടെ നിക്ഷേപ തട്ടിപ്പുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട്.
1. മോറിസ് കോയിൻ – കേരളം കണ്ട വലിയ ക്രിപ്റ്റോ വിവാദങ്ങളിലൊന്ന്
മലപ്പുറം സ്വദേശിയായ നിഷാദ് കെ.യുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മോറിസ് കോയിൻ പദ്ധതി കേരളത്തിലെ ഏറ്റവും കൂടുതൽ ചർച്ചയായ ക്രിപ്റ്റോ നിക്ഷേപ വിവാദങ്ങളിലൊന്നാണ്.
Morris Coin എന്ന പേരിൽ പുതിയ ക്രിപ്റ്റോ കറൻസി പുറത്തിറക്കുമെന്നായിരുന്നു വാഗ്ദാനം. നിക്ഷേപകർക്ക് ഇ-വാലറ്റും വെബ്സൈറ്റും വഴി അക്കൗണ്ട് സൗകര്യങ്ങളും ഒരുക്കിയിരുന്നു.
നിക്ഷേപിക്കുന്ന തുകയ്ക്ക് ദിവസേന ഏകദേശം 3% വരെ വരുമാനം ലഭിക്കുമെന്നും 300 ദിവസത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവിന് ശേഷം നിക്ഷേപത്തിന് തുല്യമായ മൂല്യമുള്ള കോയിനുകൾ ലഭിക്കുമെന്നും വാഗ്ദാനം ചെയ്തതായി അന്വേഷണ ഏജൻസികളുടെ രേഖകളും വാർത്തകളും പറയുന്നു.
ഈ പദ്ധതിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് Long Reach Global, Long Reach Technologies, Morris Trading Solutions എന്നീ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ പേരുകൾ എൻഫോഴ്‌സ്‌മെന്റ് ഡയറക്ടറേറ്റിന്റെ ഔദ്യോഗിക രേഖകളിൽ പരാമർശിച്ചിട്ടുണ്ട്.
2022 ജനുവരിയിലെ ED പത്രക്കുറിപ്പ് പ്രകാരം 900-ലധികം നിക്ഷേപകരെ വഞ്ചിച്ച് ഏകദേശം ₹1,200 കോടി സമാഹരിച്ചതായാണ് അന്വേഷണത്തിലെ കണ്ടെത്തൽ. ₹36.72 കോടിയിലധികം മൂല്യമുള്ള ആസ്തികൾ ED അറ്റാച്ച് ചെയ്തതായും പത്രക്കുറിപ്പിൽ പറയുന്നു.
ഇവിടെ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടത്: ഒരു കോയിൻ പുറത്തിറക്കുമെന്ന പ്രഖ്യാപനം മാത്രം അതിന്റെ യഥാർത്ഥ നിലനിൽപ്പിനോ വിപണി മൂല്യത്തിനോ തെളിവല്ല.
2. Long Reach Technologies – ദിവസേന ലാഭം വാഗ്ദാനം ചെയ്ത പദ്ധതി
മോറിസ് കോയിനുമായി ബന്ധപ്പെട്ട Long Reach സ്ഥാപനങ്ങളുടെ പേരിൽ നിക്ഷേപം സ്വീകരിച്ച രീതിയെക്കുറിച്ച് 2021-ൽ കേരള പോലീസ് അന്വേഷണം നടത്തി.
പോലീസ് റിപ്പോർട്ടുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള വാർത്തകൾ പ്രകാരം ദിവസേന 1% മുതൽ 5% വരെ വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്തിരുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് ആദ്യം ലാഭം നൽകിയ ശേഷം പിന്നീട് പണം നൽകാൻ കഴിയാത്ത സാഹചര്യം ഉണ്ടായപ്പോൾ Morris Coin എന്ന പേരിലുള്ള ക്രിപ്റ്റോ കറൻസി വാഗ്ദാനം ചെയ്തതായും റിപ്പോർട്ടുകളുണ്ട്.
കണ്ണൂർ പോലീസ് 2021 നവംബറിൽ ഈ കേസുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് നാല് പേരെ അറസ്റ്റ് ചെയ്തതായി വാർത്തകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു.
ഇതിൽനിന്ന് മനസ്സിലാക്കേണ്ടത്, ക്രിപ്റ്റോ എന്ന പേര് ഉപയോഗിക്കുന്നതിനു മുമ്പുതന്നെ ഉയർന്ന ലാഭം വാഗ്ദാനം ചെയ്ത് പണം ശേഖരിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ മാതൃക പ്രവർത്തിച്ചിരുന്നുവെന്നാണ്.
3. Highrich – HR Crypto Coin (HRCC)
കേരളത്തിൽ ചർച്ചയായ മറ്റൊരു പ്രധാന പേരാണ് Highrich.
Highrich-ുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സാമ്പത്തിക ക്രമക്കേടുകളെക്കുറിച്ച് ED അന്വേഷണം നടത്തുകയും 2024 ഓഗസ്റ്റിൽ 37 വ്യക്തികളെയും സ്ഥാപനങ്ങളെയും ഉൾപ്പെടുത്തി കുറ്റപത്രം സമർപ്പിക്കുകയും ചെയ്തതായി റിപ്പോർട്ടുകളുണ്ട്. ED കണക്കുപ്രകാരം വിവിധ ബിസിനസുകളുടെ പേരിൽ പൊതുജനങ്ങളിൽ നിന്ന് സമാഹരിച്ച തുക ഏകദേശം ₹1,651.65 കോടിയായിരുന്നു.
ഇതിൽ Highrich Online Shoppe, HR Crypto, HR OTT എന്നീ പേരുകൾ ഉൾപ്പെട്ടിരുന്നു.
HRCC എന്ന ക്രിപ്റ്റോ കോയിനുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് പുറത്തുവന്ന റിപ്പോർട്ടുകൾ പ്രകാരം ഒരു വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവും പുതിയ നിക്ഷേപകരെ കൊണ്ടുവരുന്നതിന് കമ്മീഷൻ വാഗ്ദാനവും ഉണ്ടായിരുന്നു. HRCC Binance-ൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുമെന്ന അവകാശവാദങ്ങളും ഉയർന്നിരുന്നു. എന്നാൽ അത് Binance-ൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തതായി തെളിവില്ലെന്ന് അന്വേഷണവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട റിപ്പോർട്ടുകൾ വ്യക്തമാക്കുന്നു.
ഇവിടെ ഒരു കാര്യം പ്രത്യേകം പറയണം: ഒരു സ്ഥാപനത്തിന് മറ്റു ബിസിനസുകൾ ഉണ്ടായിരിക്കാം. അതുകൊണ്ടുമാത്രം അതിന്റെ ക്രിപ്റ്റോ നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിയമപരമോ ലാഭകരമോ ആകുന്നില്ല.
4. Richferryman – DealFX
2022-ൽ കേരളത്തിൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത മറ്റൊരു ക്രിപ്റ്റോ നിക്ഷേപ വിവാദമാണ് Richferryman, DealFX എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടത്.
ക്രിപ്റ്റോ കറൻസി ട്രേഡിങ് വഴി ഉയർന്ന വരുമാനം ലഭിക്കുമെന്നും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഓരോ ഡോളറിനും നിശ്ചിത ശതമാനം വരുമാനം ലഭിക്കുമെന്നും പുതിയ നിക്ഷേപകരെ കൊണ്ടുവരുന്നതിന് കമ്മീഷൻ നൽകുമെന്നും വാഗ്ദാനം ചെയ്തതായി വാർത്തകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു.
DealFX വഴി നിക്ഷേപിച്ചവർക്ക് പണം തിരികെ ലഭിക്കാതായതിനെത്തുടർന്ന് പരാതികൾ ഉയർന്നു. വെബ്സൈറ്റ് അപ്രത്യക്ഷമായതും വാർത്തകളിൽ പരാമർശിക്കപ്പെട്ടു.
ഇവിടെ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടത്: യഥാർത്ഥ ക്രിപ്റ്റോ ട്രേഡിങ് നടക്കുന്നു എന്നതിന് പകരം ഒരു വെബ്സൈറ്റിൽ അക്കൗണ്ട് തുറന്ന് ലാഭം കാണിക്കുന്നത് മാത്രം തെളിവല്ല.
5. My Token – USDT എന്ന പേരിലുള്ള ആപ്പ്
കൊച്ചിയിലെ ഒരു വ്യക്തിക്ക് My Token എന്ന ആപ്പിലൂടെ ₹6 ലക്ഷം നഷ്ടപ്പെട്ടതായി 2022-ൽ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തിരുന്നു.
USDT എന്ന ക്രിപ്റ്റോ കറൻസിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നിക്ഷേപമാണെന്ന് വിശ്വസിപ്പിച്ചാണ് പണം സ്വീകരിച്ചതെന്നാണ് റിപ്പോർട്ട്.
USDT എന്നത് യഥാർത്ഥത്തിൽ നിലവിലുള്ള ഒരു ക്രിപ്റ്റോ അസറ്റാണ്. എന്നാൽ USDT എന്ന പേര് ഉപയോഗിച്ച് പ്രവർത്തിക്കുന്ന എല്ലാ ആപ്പുകളും കമ്പനികളും ഔദ്യോഗികമോ വിശ്വസനീയമോ ആകണമെന്നില്ല.
ഒരു യഥാർത്ഥ കോയിന്റെ പേര് ഉപയോഗിച്ച് വ്യാജ നിക്ഷേപ ആപ്പ് ഉണ്ടാക്കാൻ ആർക്കും സാധിക്കും.
6. AI Crypto Trading – പുതിയ തട്ടിപ്പ് രീതി
2025-ൽ തിരുവനന്തപുരത്തെ ഒരു ഡോക്ടർ വ്യാജ ക്രിപ്റ്റോ ട്രേഡിങ് പ്ലാറ്റ്ഫോമിൽ ₹1.01 കോടി നഷ്ടപ്പെടുത്തിയതായി റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു.
ആദ്യം ചെറിയ തുക നിക്ഷേപിപ്പിക്കുകയും ലാഭം ലഭിച്ചതായി വെബ്സൈറ്റിൽ കാണിക്കുകയും ചെയ്തു. തുടർന്ന് കൂടുതൽ പണം നിക്ഷേപിപ്പിച്ചു. പണം പിൻവലിക്കാൻ ശ്രമിച്ചപ്പോൾ ലാഭത്തിന്റെ 30% നികുതിയായി നൽകണമെന്ന് ആവശ്യപ്പെട്ടതായും റിപ്പോർട്ടിലുണ്ട്.
ഇത്തരം തട്ടിപ്പുകളിൽ AI, Automated Trading, Smart Trading Bot തുടങ്ങിയ ആകർഷകമായ പേരുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു.
എന്നാൽ ഒരു വെബ്സൈറ്റിൽ AI എന്ന് എഴുതിയതുകൊണ്ട് അവിടെ യഥാർത്ഥത്തിൽ AI ട്രേഡിങ് നടക്കുന്നു എന്ന് വിശ്വസിക്കരുത്.
7. കേരളത്തിൽ പ്രശ്നം ഇപ്പോഴും തുടരുന്നു
2025 സെപ്റ്റംബർ 1 മുതൽ 13 വരെ കേരളത്തിലെ സൈബർ പോലീസ് സ്റ്റേഷനുകളിൽ ഓൺലൈൻ ഷെയർ ട്രേഡിങ്, ക്രിപ്റ്റോ, ഫോറെക്സ് നിക്ഷേപ തട്ടിപ്പുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് 23 കേസുകൾ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തതായും നഷ്ടം ₹33 കോടിയിലധികമായിരുന്നുവെന്നും PTI റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു.
ഇതിൽ എല്ലാ കേസുകളും ക്രിപ്റ്റോ തട്ടിപ്പുകളല്ല. എന്നാൽ വ്യാജ നിക്ഷേപ പ്ലാറ്റ്ഫോമുകൾ എത്രത്തോളം വ്യാപകമായിക്കൊണ്ടിരിക്കുകയാണ് എന്നതിന് ഇത് ഒരു മുന്നറിയിപ്പാണ്.
ഈ സംഭവങ്ങളിൽ നിന്ന് നമ്മൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത്
1. ദിവസേന 1%, 2%, 3% എന്നിങ്ങനെ ഉറപ്പായ ലാഭം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നത് വലിയ മുന്നറിയിപ്പാണ്.
2. പുതിയ ആളുകളെ ചേർത്താൽ മാത്രമാണ് വരുമാനം ലഭിക്കുന്നതെങ്കിൽ പദ്ധതിയുടെ യഥാർത്ഥ വരുമാന സ്രോതസ്സ് പരിശോധിക്കണം.
3. ഒരു കോയിൻ പുറത്തിറക്കിയെന്ന് പറയുന്നതും അത് യഥാർത്ഥത്തിൽ വ്യാപാരം ചെയ്യപ്പെടുന്നതും രണ്ടാണ്.
4. ഒരു വെബ്സൈറ്റിൽ ലാഭം കാണുന്നതുകൊണ്ട് യഥാർത്ഥത്തിൽ പണം സമ്പാദിച്ചുവെന്ന് തെളിയില്ല.
5. പണം പിൻവലിക്കാൻ വീണ്ടും നികുതി, ഫീസ്, അൺലോക്ക് ചാർജ് എന്നിവ ആവശ്യപ്പെടുന്നത് തട്ടിപ്പിന്റെ സൂചനയായിരിക്കാം.
6. പ്രശസ്ത വ്യക്തികളുടെ ചിത്രങ്ങളും വലിയ ഹോട്ടലുകളിലെ പരിപാടികളും കമ്പനിയുടെ വിശ്വാസ്യതയ്ക്ക് തെളിവല്ല.
ക്രിപ്റ്റോ കറൻസിയെ കുറ്റപ്പെടുത്തേണ്ടതില്ല. എന്നാൽ ക്രിപ്റ്റോയുടെ പേരിൽ നടക്കുന്ന തട്ടിപ്പുകളെ തിരിച്ചറിയാൻ നമുക്ക് അറിവുണ്ടാകണം.
ഈ ലേഖനത്തിന്റെ രണ്ടാം ഭാഗത്തിൽ യഥാർത്ഥ ബിറ്റ്‌കോയിൻ, USDT, Ethereum എന്നിവ എന്താണെന്നും MEFT, HRCC പോലുള്ള കോയിനുകളെ എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാമെന്നും സ്റ്റേക്കിങ്, മൈനിങ്, AI ട്രേഡിങ്, റഫറൽ വരുമാനം എന്നിവയുടെ പേരിൽ നടക്കുന്ന തട്ടിപ്പുകൾ എങ്ങനെ തിരിച്ചറിയാമെന്നും വിശദീകരിക്കാം.